資產tos神魔之塔配置投資策略



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◆本書專章討論行為財務學對於資產配置決策的影響 。

「根據作者的建議,投資人只要保持單純、分散投資,並且儘可能壓低費用,就已經完成一大半的投資工作。作者透徹瞭解資產配置原理與投資成功的竅門,更重要者,這些都是由實際經驗中累積的知識。」


——約翰.柏格(先鋒集團創辦人,《柏格談共同基金》、《共同基金必勝法則》作者)

「遵循本書提供的建議,各位可以執行最完美的投資計畫,運用最棒的材料,也等於繫上最可靠的安全帶。」


——威廉.伯恩斯坦c93海綿寶寶遊戲天堂(效率前緣網站創辦人,《The Intelligent Asset Allocator》作者)

◆本書討論策略性資產配置,將最近70多年來金融研究者彙整的投資知識,以最周詳、最淺顯的方式引用到個人的投資組合上。其宗旨是幫助投資人設計一套符合個人需要的投資組合,並能夠運用於各種市況。一旦把資產分配於股票、債券、房地產與現金之後,整個根本結構就會持續很長一段時間。可是,由於市場條件會產生變化,投資人便需要「重新調整」(rebalance)投資組合,讓每種資產之間的分配恢復原來的設定。經過重新調整,投資組合才能繼續符合投資人的目標與需要,協助控制投資風險。

◆全書分成三大篇十四章;第I篇解釋為何需要投資計畫,以及資產配置策略的基本理論。分別探討投資計畫與資產配置的關係;投資風險;探討採用兩種資產類別,說明資產配置的技術性內容,包括基本的公式,並由歷史角度探討市場之間的關係;以及介紹多種資產類別的投資。第II篇探討資產類別選擇。討論資產類別與形態的劃分方法;討論美國股票市場及全球市場;討論美國固定收益市場與其各種成分;討論房地產投資,包括自用住宅;討論另類投資,解釋替代資產類別。第III篇討論投資組合管理。探討各種市場風險、報酬的預測方法,包括作者本身提供的估計值;並談論投資的生命週期概念,提供數種投資組合範例;十三章談論行為財務學土豪三國,提出所謂正確的資產配置,是指符合需要與個性的投資組合。最後討論包括:費用、稅金、指數型基金與聘請專業管理顧問的優點與缺失。

作者簡介

Richard A. Ferri,CFA

理查.菲力是Portfolio Solutions,LLC公司總裁與資深投資組合基金經理人,是特許財務分析師(CFA),同時也是密西根華西學院的財務學教授。作者所經營的公司專門為高資產的個人、家庭、基金會及公司退休金,提供資產配置策略管理,該公司對其客戶的實際管理策略,就是依據本書論述而來。該公司的網址為www.PortfolioSolutions.com。

他另外有三本金融財務投資方面的著述,分別是《Protecting Your Wealth in Good Times and Bad》、《All About Index Funds》、《Serious Money:Straight Talk About Investing for Retirement》。



商品訊息簡述:



前言
本書介紹的資產配置策略,會按部就班地完成一項艱困的工作。投資人一旦瞭解資產配置決策對於投資組合績效表現的重要性,就會花必要的時間來設計符合自己需要的投資組合。

本書討論的投資組合管理概念,提供最符合邏輯結構的投資策略,任何讀者都會覺得相關解釋很容易瞭解。簡言之,資產配置就是把投資風險分散到多種不同形態之證券的方法,藉以降低投資組合的整體風險,並且提升投資組合的報酬績效。

相關策略很容易瞭解,也很容易執行,但很難維持。金融市場有太多誘人分心的雜物或雜訊,由金融新聞報導,乃至於投資產品推銷。投資人很容易被引導到岔路,因此而忘掉資產配置之所以存在的理由。很多人拋棄簡單而有用的東西,去追求模稜兩可的非理性計畫。如果我們想要的是長期的財務安全,這絕非明智之舉。

處在財務DIY的時代,很多初學投資人會擱置無趣的資產配置程序,寧可去追求更刺激的玩意兒:挑選股票、債券與共同基金。套句洋人的說法:把馬車擺到馬匹前面。沒有藍圖,恐怕很難建構摩天大樓;同樣地,沒有資產配置計畫,很難建構恰當的投資組合。

關於投資組合管理,最單純、最直接的方法,通常也就是最好的辦法。當我們在不熟悉的環境裡開車,最好沿著主要道路駕駛,因為這通常是最安全的路徑,而且也不至於浪費太多時間。沒錯,主要幹道通常雖然不是最節省時間的路徑,但往往最可靠。如果想要抄捷徑,很可能會跑到我們不想到的地方。金融投資的情況也是如此,最好走在幹道上,採用歷經時間考驗的投資策略。遵循資產配置計畫的投資人,承擔的風險較小,比較不需要進出調整,最終也可以享有較高的投資績效。

瞭解如何建構適當的資產配置,這是創造財富的基礎。如果各位正準備做長期投資規劃,那麼本書確實是最恰當的參考讀物。本書將告訴各位,如何建構與執行最穩當、最可靠的投資計畫。




資產配置投資策略

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